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时间:2022-11-19 18:36来源:考试资源网 考试资料网
说白了就是两句话:“占小便宜吃大亏”和“吃小亏占大便宜”有的人想“占小便宜”结果吃了大亏而那些骗子施以小恩小惠往往能套取更多钱财前段时间,南岔县的王女士在一个社交平台,看到一条能迅速赚钱的信息,为网络

说白了就是两句话:

“占小便宜吃大亏”

“吃小亏占大便宜”

有的人想“占小便宜”

结果吃了大亏

而那些骗子

施以小恩小惠

往往能套取更多钱财

前段时间,南岔县的王女士在一个社交平台,看到一条能迅速赚钱的信息,为网络购物刷单挣钱。王女士第一单投了83块钱,支付完以后返了125元。

南岔县居民 王某

接下来他又让我刷了一个700元的单子,返给我1400元,我一看这么短时间效益这么好,我就继续了。

回报利润越来越大,王女士加大了投资。这一次,对方送给她一个三联单。

南岔县居民 王某

三联单是 (一单)投3400元,我就按照他的要求投了三次,投完之后过了一会儿我发现提不了现了。

对方解释,王女士的银行卡没有报备被冻结了,所以提不了现。他让王女士继续刷单,追加投入两万四千元,此时的王女士突然冷静了下来,拒绝了加单的要求,再联系对方,就再也没有消息,钱也始终提不回来了。王女士报了警。

南岔县公安局刑警大队 民警 薛成

查那个嫌疑人的卡的流水,当时过了几分钟就转走了,据我们后期侦察了解,5月22号到26号这几天全国各地发生多起同类型的诈骗,金额都是从几千到十几万、二十万都不等。

经过深入调查发现,王女士的这笔钱款,资金流转链的其中一环,在陕西省西安市,警方派出7名警力,前往西安市调查。

在西安市的某宾馆里,民警抓捕时,嫌疑人正在操作诈骗资金流转平台。一台笔记本电脑和五部手机,利用电脑、手机和银行卡转账就是这个犯罪团伙的主要工作。

南岔县公安局刑警大队

副大队长 李德明

通过审讯,嫌疑人交代他有两个上线,其中一个上线网名叫“太阳”的,“太阳”在云南省西双版纳市,还有一个叫“百万”的,“百万”在福建省泉州市安溪县。

民警立刻调派警力,分赴福建和云南,将犯罪团伙的总头目李某(网名“百万”)抓捕归案。李某没有任何反抗,表现得极其冷静。

这个犯罪团伙的主要工作是帮助电信诈骗组织把骗来的钱洗白。初步统计,这个犯罪团伙为电诈组织洗钱金额达3亿多元,确定有犯罪嫌疑的共计23人。在审讯过程中,一名嫌疑人自曝了他们实施诈骗的要诀。

犯罪嫌疑人 杨某

针对老人的话,就跟你讲保健品、基金或者买个升值。年轻人的话,还有一种叫色播,用AV(视频)跟你裸聊,那个AV(视频)其实是假的,是之前编辑好了的,就为了套取你个人的一些不雅的照片,然后再进行电话敲诈勒索。

很多人盲目轻信虚拟世界的感情,轻信一夜暴富,不仔细核实对方的身份。还有人认为自己对电信诈骗很了解,认为自己的智商、阅历与能力足够应对诈骗犯罪。事实上,电信诈骗经过20多年的发展,不断翻新出各种各样、让人难以防范的新骗术。

据不完全统计,已经达到48种。

电信诈骗区别于传统犯罪,有明显的职业犯罪特征,是组织明确、分工详细的高智商犯罪团伙。

他们充分揣摩群众的心理,利用各种现象迷惑被害人,增强自己的可信性,利用各种技术,高速、高效、无接触地实施各种骗术。

据不完全统计,电信诈骗职业犯罪分工种类已经超过30个,诈骗分子利用你掌握知识的盲区与自信的心理,很容易实施骗术。

进入智能手机时代,

电信诈骗类犯罪每时每刻都在更新、

小编总结了目前最常见的几种电信诈骗类型,

只有详细了解了骗子实施诈骗的手段,

才能见招拆招、防患未然。

一、”杀猪盘“型诈骗

“杀猪盘”,是指诈骗分子利用网络交友,诱导受害人投资赌博的一种电信诈骗方式,这一类型的诈骗形式是准备好人设、交友套路等“猪饲料”,把社交平台称为“猪圈”,在其中寻找被他们称为“猪”的诈骗对象。通过建立恋爱关系,即“养猪”。最后骗取钱财,即“杀猪”。这是一类环环相扣、步步紧逼很隐秘的诈骗形式。

二、冒充型诈骗

冒充类的电信诈骗一般都是信息不对称的时候,打一个时间差,趁着被害人和被害人家属之间暂时联系不上的时间,快速实施诈骗,一些诈骗“高手”在与被害人视频聊天时,还会截取对方画面,随后再利用木马程序等盗取对方信息,用视频画面冒充本人与亲友聊天,骗取信任后便以各种理由要求汇款实施诈骗。

1、冒充领导、亲属、公检法

6月7号,鸡西市某企业负责人张某,突然接到一条添加好友的信息,对方自称是政府部门的一位领导,急需用钱。听到领导有难处,张某没多想,按需要转账了50万元过去。但没过几分钟,这名领导又遇到了“难题”,这次需要的金额一下上升到了350万。

张某当时手中的现金不多,只能先转100万元,领导也同意了。可是当钱到账之后,对方竟然第三次提出了用钱需求。这次他终于警醒了,开始怀疑这个所谓领导的真实身份,在与家人沟通之后,张某选择了报警。通过对张某资金流向的追踪,民警很快锁定了位于河北的犯罪嫌疑人福某,并成功抓获。

鸡西市公安局刑侦支队反诈中心民警 杨化龙

他们一般是通过互联网搜索得到领导的信息,然后再通过各种渠道购买企业人员的相关信息,通过招投标、通过相关的商业往来,(企业负责人)的相关信息都会暴露。

2、冒充教育、民政、残联等工作人员

这类诈骗手段中,不法分子往往会冒充教育、民政、残联等工作人员,向学生、群众、残疾人员打电话或发短信称可以领取相关补助或救助金,诱导受害人通过ATM机或其他途径汇款,从而实施诈骗。

3、“猜猜我是谁”

冒充型电信诈骗,还有一种就是随机变换身份,不法分子打电话给受害人,不亮明身份,反倒让对方“猜猜我是谁”,随后冒充熟人身份,以各种理由向受害人借钱。

三、误入歧途型诈骗

诈骗分子将目光锁定在刚毕业的大学生身上,刚毕业的大学生社会经验少,急需证明自己,法律意识淡薄,稀里糊涂就成了电信诈骗的帮凶,误入歧途,有数据显示,电信诈骗已经成为大学生就业面临的“刑事犯罪风险”之一。

四、婚恋交友型诈骗

这种类型的电信诈骗则是瞄准了交友、征婚的人群,网络世界里,将近六十的女子能美颜成小姑娘,甚至抠脚大汉也能变身多面美女。网上交友需谨慎。一旦遇到高富帅、白富美与你搭讪,切勿冲动。要用正确的方式交友,一旦涉及借钱、转账等关键词,要立即进行自我警示,多点理性,少点大方。

五、投资理财型诈骗

投资理财类的诈骗主要针对大家贪小便宜的心态,诈骗分子通常先是用小恩小惠诱惑你,高利率,稳赚不赔,这些都是诈骗的高频词汇,获取信任后,掏空你的钱袋子,然后迅速消失。

六、购物类诈骗

1、网络购物

一些不法分子开设虚假购物网站,在受害者下单后,还会称系统故障需重新激活,发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实施诈骗。

2、退款

骗子会冒充网店客服,拨打电话或发送短信,谎称缺货,要给受害人退款,引诱购买者提供银行卡号、密码等信息,或扫描指定二维码,从而实施诈骗。

3、收藏

这种诈骗类型是指嫌疑人冒充古董收藏者,制作赝品提供给受害人,以高价兜售假货。五常市公安局就曾破获此类诈骗案件,警方在当地一家公司内发现多部电话、手机卡以及2000多件玉石、玉玺、字画等物品,这些都是团伙成员的作案工具。他们非法获取收藏爱好者的信息,挨个打电话,向对方推销这些赝品。为了让买家相信,还会印制假证,涉案金额300多万元。

七、利益诱惑类诈骗

还有一类诈骗类型可以被总结为:利益诱惑类诈骗,核心就是利用当事人想要获利的心态进行诱骗,具体分为三小类:

1、高薪招聘

高薪招聘诈骗案例中,不法分子往往通过各种途径群发信息,以高薪招聘等为幌子,要求受害人到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

2、扫描二维码

不法分子以降价、奖励为诱饵,让受害人扫描二维码加入会员或领取优惠,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人信息。

3、突如其来的中奖

中奖渠道也是五花八门,有以热播栏目的名义向受害人群发短消息,称其已被抽选为幸运观众,将获得巨额奖品的;还有的则通过互联网发送中奖邮件,一旦有人上当,不法分子就以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇款。

八、虚构险情类诈骗

虚构险情类诈骗,包括虚构车祸、虚构绑架、虚构手术、虚构危难困局求助等。总之,就是通过电话、短信、微信等方式,广撒网,群发信息,虚构本人遭遇险情,需要救助等诈骗钱财。

九、其他新型诈骗

1、投资研发疫苗股票

社会的热点新闻,易受公众关注。一些不法分子也学会了与时俱进,诈骗的手段同样在实时更新。哈尔滨一市民就曾接到陌生来电,对方慌称是某证券公司员工,给他推荐一款关于研发疫苗的股票,称只要投资保准获利。结果可想而知,当事人投了100多万后,平台却失灵了。

2、结婚电子请柬

不法分子通过发送电子请帖,诱导用户点击下载,以此盗取银行账号、密码、通讯录等信息,进而盗刷银行卡,或给通讯录中的亲友群发诈骗短信。

3、公共场所山寨WIFI

大家的担心绝非过度谨慎,公共场所的山寨WIFI的确是诈骗的陷阱。不法分子设置免费WIFI引诱用户连接,一旦成功,通过流量数据的传输,黑客能轻松盗取手机里的照片、电话号码等信息,从而实施诈骗。

值得注意的是,一些人虽然没有直接参与电信诈骗,但间接地帮助犯罪分子转移资金,也涉嫌犯罪。

十、帮信类犯罪

自2015年11月1日,《刑法修正案(九)》增设帮助信息网络犯罪活动罪,针对明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。

5月13号傍晚,哈尔滨市南岗警方在一处半地下室的轰趴馆里,抓获18名外省籍男子。这伙人来哈尔滨是专门办银行卡和手机卡的,再通过这两卡进行转账和洗钱,地点就在轰趴馆里,目标卡主是哈尔滨当地人。从法律角度讲,办卡人和卡主都涉嫌帮助信息网络犯罪活动。(详情点击:轰趴馆不开趴,专门疯狂“办卡”转账和洗钱!抓捕行动持续三天三夜!)

如果不小心落入骗子的圈套,

能及早地发现上当受骗,

是不是能把损失降到最低?

前一阵,牡丹江的王先生被骗走了15万元。民警试图通过王先生提供的转账流水,找出骗子的些许破绽,好及时止付这笔款项。这时,民警发现了一个奇怪的帐号。骗子利用王先生的身份信息,注册了一个王先生本人不曾办理过的浦发银行帐号。正是利用这一点,民警找到了突破口,帮助王先生登录浦发银行的APP,发现了一个虚拟账户,王先生的15万元成功止付。

小编想说

平时要提高警惕,

防火防盗防诈骗,

不理不睬不给钱。

噩耗传来不慌张,

三思确认防被骗。部分图片来源:黑龙江广播电视台

记者:曹亚北、刘畅、于明明

来源: 黑龙江广播电视台


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